Investir avec sens et performance
Chez Quintus Patrimoine, nous sommes convaincus que performance financière et investissement responsable ne sont pas incompatibles. Notre approche privilégie les supports labellisés ISR, sélectionnés avec rigueur pour leur qualité de gestion, leurs performances et leur engagement ESG.
Assurance-vie
Contrats multi-supports labellisés ISR auprès des meilleurs assureurs
Capitalisation
Structuration et optimisation de vos placements à long terme
Gestion sous mandat
Délégation à des experts ISR reconnus pour leur processus d'investissement
Assurance-vie
L'assurance-vie reste l'enveloppe d'investissement préférée des Français, et pour cause : sa souplesse, sa fiscalité avantageuse et ses possibilités de transmission en font un outil incontournable de la gestion de patrimoine. Nous vous accompagnons dans le choix du contrat le plus adapté à votre profil et à vos objectifs.
Notre sélection de contrats multi-supports intègre des fonds en euros performants et un large univers de supports en unités de compte, dont une part significative de fonds labellisés ISR. Nous privilégions les contrats offrant les meilleures conditions de gestion, de transparence et de flexibilité.
- Sélection de contrats multi-supports auprès des meilleurs assureurs du marché
- Allocation d'actifs personnalisée selon votre profil de risque et votre horizon
- Intégration systématique de fonds labellisés ISR, Greenfin ou Finansol
- Suivi régulier et rééquilibrage des allocations selon les conditions de marché
- Optimisation des clauses bénéficiaires dans une logique de transmission
Contrats de capitalisation
Le contrat de capitalisation est un outil de structuration patrimoniale souvent méconnu mais particulièrement puissant. À la différence de l'assurance-vie, il peut être souscrit par une personne morale et se transmet par donation ou succession sans perte de son antériorité fiscale.
Ce support est particulièrement adapté pour les stratégies de transmission anticipée ou pour la gestion de trésorerie d'entreprise. Il offre les mêmes possibilités d'investissement que l'assurance-vie tout en apportant une flexibilité juridique supplémentaire.
- Souscription en nom propre ou via une société (SCI, holding, société commerciale)
- Conservation de l'antériorité fiscale en cas de donation ou succession
- Possibilité de démembrement (usufruit / nue-propriété) pour optimiser la transmission
- Mêmes univers d'investissement ISR que l'assurance-vie
- Outil de diversification complémentaire dans une stratégie patrimoniale globale
Gestion sous mandat
Pour les investisseurs qui souhaitent déléguer la gestion quotidienne de leurs placements, la gestion sous mandat offre un cadre structuré et professionnel. Un gérant spécialisé prend les décisions d'allocation et d'arbitrage en fonction d'un mandat préalablement défini avec vous.
Nous avons sélectionné des partenaires de gestion partageant notre conviction ISR et reconnus pour la qualité de leur processus d'investissement. Chaque mandat est adapté à votre profil de risque, votre horizon d'investissement et vos convictions en matière de durabilité.
- Mandats de gestion profilée (prudent, équilibré, dynamique) avec filtre ISR
- Reporting trimestriel détaillé sur les performances et l'impact ESG du portefeuille
- Accès à des stratégies de gestion habituellement réservées aux investisseurs institutionnels
- Possibilité d'exclusion sectorielle (énergies fossiles, tabac, armement)
- Suivi et revue annuelle du mandat avec votre conseiller dédié